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Pension Risk Solutions
© Scanderberg Sauer

Pension Risk Solutions

Wir bieten Unternehmen und Versorgungswerken eine effiziente und nachhaltige Risikoabsicherung ihrer Pensionsverpflichtungen

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    Pensionszusagen erfordern adäquates Risikomanagement

    Pensionszusagen enthalten typischerweise Garantien mit einem komplexen Zusammenspiel aus Finanzoptionen und Versicherungsrisiken. 

    Die volatilen Kapitalmarktentwicklungen der vergangenen Jahre sowie die Zunahme regulatorischer und bilanzieller Anforderungen rücken die damit verbundenen Risiken und deren Bewertung zunehmend in den Fokus von Unternehmen und Versorgungswerken.

    Effektives Risikomanagement der Optionen und Garantien ist aufgrund mangelnder Standard-Marktinstrumente und Financial-Reporting-Anforderungen für die betroffenen Unternehmen und Versorgungswerke jedoch kaum möglich.

    Gleichzeitig werden diese Risiken stärker wahrgenommen und rücken immer mehr in den Fokus von Marktteilnehmern und Analysten. Dies erhöht zusätzlich den Bedarf, diese Risiken - intern oder extern - adäquat zu managen.

    Pension Risk Solutions
    Drei-Säulen-Leistungsspektrum 

    Risikotransfer...

    1… bei Ausgliederung/Übertragung von Versorgungsansprüchen

    Unternehmensspezifische Risikotransfer-Lösungen für 

    • die endgültige, wirtschaftlich befreiende Abgabe jeglicher Risiken und Ansprüche
    • die dauerhafte Erfüllung der Ansprüche der ehemaligen Mitarbeiter

    2… für bestehende Versorgungszusagen
     

    Lösungen zur Risikominimierung durch

    • Absicherung von Kapitalanlagerisiken  
    • Absicherung von Zinsrisiken
    • Bereitstellung von quantitativen, risikokontrollierten Investment-strategien

    3… für neue Versorgungszusagen
     

    Entwicklung von individuellen, kapitalmarktnahen, kongruenten Rückdeckungskonzepten inkl. Risikotransfer zur Vermeidung von 

    • Nachschusspflicht und 
    • Bilanzvolatilität 

    Pension Risk Solutions in der Praxis – Fallbeispiele

    Unsere Use Cases zeigen, wie wir unsere Kunden je nach ihrem spezifischen Bedarf unterstützen.

    Bedarf für Pension Risk Solutions

    Unternehmen und Versorgungswerke benötigen eine effiziente und nachhaltige Absicherung offener Risikopositionen über ihrem jeweiligen Toleranzniveau.
    Zwei Männer in einem offenen Treppenhaus, die sich unterhalten.
    © Halfdark / Getty Images/fStop

    Motivation

    Optimierung relevanter Bilanz-KPIs, etwa in Rating- und M&A-Kontext, sowie nachhaltige Risikoreduktion.

    Herausforderung

    Schritte zur Zielerreichung sind oft komplex, da Pension Risk-Management stark interdisziplinär und verschachtelt ist und Wechselwirkungen oft unklar sind.

    Lösungsansatz

    Adäquates Risikomanagement als entscheidender Hebel zur KPI-Optimierung durch Rückdeckung bei gleichzeitiger Wahrung der Interessen aller Stakeholder.

    Drei Männer blicken aus einem Fenster auf eine Skyline.
    © Dave and Les Jacobs / Getty Images/Blend Images

    Motivation

    Kongruente Deckung der übernommenen Zusagen mit dem Ziel, die Trägerunternehmen nachhaltig zu entlasten

    Herausforderung

    Mangel an passenden Rückdeckungsprodukten für die oft komplexen, heterogenen und über die Zeit angehäuften Pensionszusagen

    Lösungsansatz

    Risikotransfer mittels individueller und moderner Rückdeckungskonzepte unter Berücksichtigung des vorhandenen Risikotoleranzniveaus

    Ihre Vorteile

    Entscheiden Sie sich für Pension Risk Solutions und profitieren Sie von der nachhaltigen und effizienten Risikoabsicherung Ihrer Pensionsverpflichtungen.
    Langjährige Expertise
    Profitieren Sie von einem starken Partner mit langjähriger Erfahrung in Absicherung von Kapitalmarktrisiken und biometrischen Risiken
    Globale Plattform
    Nutzen Sie den Zugang zu einer globalen Produkt-Plattform, um individuelle Rückdeckungskonzepte in Kooperation mit unserem Pension Risk Solution Team zu entwickeln
    Individualität
    Entscheiden Sie selbst über den Umfang des Risikotransfers basierend auf Ihrem individuellen Risikotoleranzniveau
    Passgenauigkeit
    Wählen Sie das Angebotsformat, das mit Ihrer Unternehmensform kompatibel ist